Internetcriminelen worden steeds vindingrijker. Het is daarom goed om na te gaan of berichten die van Triodos Bank lijken te komen, ook echt vanuit onze bank komen en dus veilig en vertrouwd zijn.

Allereerst is het belangrijk om te weten welke vormen van internetcriminaliteit er zijn, hoe je ze herkent en wat wij er samen tegen kunnen doen. Dat leggen wij graag aan je uit op onze pagina Veilig Bankieren.   Besteed daarbij vooral aandacht aan de informatie over phishing. Daar vind je de URL’s die wij gebruiken in onze communicatie met jou of jouw organisatie.   

Het kan voorkomen dat een van onze medewerkers jou belt. Twijfel je of dit telefoontje daadwerkelijk afkomstig is van Triodos? Controleer dan of het telefoonnummer gebruikelijk is voor de bank. Of bel zelf terug naar Triodos Bank en vraag naar de persoon die jou gebeld heeft. Medewerkers van Triodos Bank vragen je nooit om je pincode of inloggegevens.

KYC is de afkorting voor Know Your Customer en CDD staat voor Customer Due Dilligence. In beide gevallen gaat het er om dat we je als klant beter willen leren kennen, weten wie je bent en hoe je onze producten en diensten wilt gebruiken.

Waarom willen je beter leren kennen?

Wij zijn er van overtuigd dat bijna iedereen integer handelt. En toch gebeurt het dat er bankrekeningen worden gebruikt om crimineel geld wit te wassen of om terrorisme te financieren. We zien het als een belangrijke taak om er samen met onze klanten voor te zorgen dat we integer en veilig bankieren en dat we voldoen aan de wet- en regelgeving. Het kennen van onze klanten en de bijbehorende financiële activiteiten is een verantwoordelijkheid van de bank. Dit wordt Know Your Customer genoemd (KYC).

Om je goed van dienst te kunnen zijn is het noodzakelijk dat we weten wie je bent, wat je wilt en hoe wij je kunnen helpen. Daarom stellen we je niet alleen bij de start, maar ook tijdens onze relatie vragen. Op onze pagina Integer Bankieren lees je welke vragen we zoal stellen.

Na ontvangst van de aangeleverde informatie controleren we deze. Het kan zijn dat dit tot aanvullende vragen leidt. In dat geval nemen we uiteraard contact met je op via e-mail of telefoon. Als je al klant bij ons bent, kunnen we je ook benaderen via internetbankieren.

Ben je al klant dan nemen wij periodiek contact met je op om ervoor te zorgen dat onze informatie over jou en/of jouw onderneming nog klopt. Daarnaast monitoren wij de transacties op je rekeningen. Als dit tot vragen leidt, dan nemen wij via de bovengenoemde kanalen contact met je op.  

Uiteraard betrachten we de groots mogelijke zorgvuldigheid, zijn we transparant en waarborgen jouw privacy. In onze privacyverklaring lees je hoe wij omgaan met jouw gegevens.

In het kader van integer bankieren controleren we periodiek de gegevens van onze klanten. Hierbij stellen we soms ook aanvullende vragen. Als je gegevens niet compleet zijn, kunnen we je niet op de beste manier helpen. Bovendien voldoen we dan niet aan onze wettelijke verplichtingen volgens de Wwft. In het ergste geval moeten wij je rekeningen blokkeren en uiteindelijk zelfs definitief blokkeren. Natuurlijk doen we dit niet zomaar, en proberen we altijd eerst meermaals om contact met je op te nemen.

Claimen resterend saldo
Als we je rekening definitief blokkeren omdat je niet hebt gereageerd op onze contactverzoeken, houd je natuurlijk gewoon recht op het saldo dat op je rekening stond. We bewaren dit veilig op je definitief geblokkeerde rekening, totdat we weten naar welke rekening we het geld kunnen overboeken. Dit geef je schriftelijk aan ons door. Gebruik hiervoor onderstaand formulier, afhankelijk of je een zakelijke of particuliere rekening hebt:

• Claimformulier resterend saldo – Zakelijke rekening
  
• Claimformulier resterend saldo – Particuliere rekening
  

Opheffen rekening
Bovenstaande geldt alleen als we je rekening definitief blokkeren omdat je herhaaldelijk niet op onze contactverzoeken hebt gereageerd, en niet als je jouw rekening zelf opheft. Lees hier hoe je jouw zakelijke rekening of particuliere rekening opheft.